Hati-Hati Ketika Memandu Pulang Ke Kampung Di Musim Perayaan Ini

myMetro  Berita Utama

Kereta putus dua

Oleh Rosli Ilham

NGERI...kereta dipandu mangsa terputus dua selepas melanggar pokok. Gambar kecil, Ahmad Sobri.

DUNGUN: “Saya tidak menyangka arwah pandu kereta keluar dari kawasan rumah kerana dia tidak pernah melakukan tindakan seumpama itu sebelum ini,” kata Ahmad Sobri Badarudin, 35, abang kepada mangsa kemalangan maut di Kilometer 9, Jalan Teluk Lipat-Sura Hujung, di sini, kelmarin.
Dalam kejadian jam 7 malam, Ahmad Sofri, 23, terbunuh apabila kereta Proton Iswara Aeroback milik abangnya itu yang dipandunya dipercayai terbabas sebelum melanggar sebatang pokok menyebabkan mangsa tercampak kira-kira 30 meter selepas kenderaan berkenaan terputus dua.

Kemalangan menyebabkan mangsa yang berasal dari Jalan Bunga Raya, di sini, cedera parah di kepala, remuk di dada dan disahkan meninggal dunia di tempat kejadian.

Menurut Ahmad Sobri, adiknya itu sebelum ini tidak pernah memandu keluar dari kawasan rumah.

Menceritakan kejadian, Ahmad Sobri yang bekerja sebagai kontraktor di Kemaman berkata, dia bersama anak dan isteri mengambil keputusan pulang ke kampung di Jalan Bunga Raya untuk menyambut Aidilfitri bersama adik beradik dan ibunya.

“Pada pagi kejadian, saya asyik teringatkan adik dan ibu menyebabkan saya serta isteri mengambil keputusan pulang ke Dungun dan mengarahkan semua pekerja bercuti,” katanya.

Menurutnya, setiba di rumah keluarganya pada jam 6.15 petang, dia bertemu dengan ibunya tanpa menurunkan semua barang dan pakaian mereka sekeluarga dari kereta.

“Ketika bertemu arwah, dia memberitahu semua persiapan berbuka puasa sudah disediakan selepas membeli pelbagai juadah sebelum meninggalkan saya di rumah.

“Saya tidak tahu dia menggunakan kereta saya selepas itu kerana dia tidak meminta izin. Ketika mahu mengambil barang di kereta, saya diberitahu anak arwah memandu keluar kereta saya dari kawasan rumah.

“Saya terkejut kerana dia tidak pernah memandu keluar dari kawasan rumah,” katanya.

Ahmad Sobri juga berkata, anak sulungnya, Ahmad Ikhbar, 7, memberitahunya yang dia mahu mengikut arwah, tetapi adiknya enggan membenarkan mengikutnya.

Menurutnya, kira-kira setengah jam kemudian, kakaknya, Maryani, 33, cuba menghubungi arwah menerusi telefon dan panggilan itu dijawab individu tidak dikenali memaklumkan arwah terbabit kemalangan.

“Maryani menghubungi saya dan meminta ke tempat kejadian. Sebaik tiba, saya terkejut mendapati kereta saya terputus dua dan arwah meninggal dunia,” katanya.

Menurutnya, arwah adiknya anak keenam daripada tujuh beradik dan bekerja sebagai jurukimpal.

“Kami berdua sangat rapat dan saya memberikan bantuan kewangan serta pendidikan sejak kematian bapa pada 1995,” katanya.

Sementara itu, Ketua Polis Daerah, Superintendan Dahlan Mohd Noor ketika dihubungi mengesahkan pihaknya menerima laporan berhubung kejadian itu.

Berhati-hati ketika membeli juadah berbuka puasa...!

myMetro | 53 makanan bazar Ramadan tercemar

KUALA LUMPUR: Hasil kajian Jabatan Kesihatan, Dewan Bandaraya Kuala Lumpur (DBKL) ke atas 278 sampel makanan yang diambil daripada Operasi Bersepadu Bazar Ramadan bermula awal Ramadan lalu mendapati 19 peratus daripadanya tercemar dengan bakteria.
Pengarah Kesihatan DBKL, Dr Sallehudin Abu Bakar, berkata 53 daripada 278 sampel itu didapati mempunyai bakteria coliform dan e-coli yang dipercayai berpunca daripada pengendalian makanan yang salah.

Katanya, pihaknya akan mengambil tindakan tegas terhadap mereka yang tidak mementingkan kebersihan dengan mengeluarkan kompaun supaya mereka sedar kesalahan yang dilakukan.
“Antara makanan yang banyak didapati tercemar ialah kuih yang menggunakan kelapa, nasi lemak, air jagung, tembikai dan soya. “Kami akan keluarkan kompaun kepada peniaga selepas mendapati makanan atau minuman mereka mempunyai bakteria mengikut Undang-Undang Kecil Pengendalian Makanan 1987 yang boleh dikompaun RM500,” katanya yang ditemui selepas operasi di Cheras, semalam.

Dr Sallehudin berkata, untuk operasi semalam 60 sampel diambil untuk kajian dan tindakan susulan akan diambil sekiranya didapati wujudnya bakteria pada makanan atau minuman berkenaan.

Katanya, Jabatan Kesihatan DBKL sudah menjalankan operasi ke atas 2,279 gerai di 47 bazar dan akan meneruskannya ke 33 bazar sebelum 25 Ramadan ini.

“Hari ini (semalam) kami sudah keluarkan tiga kompaun kepada peniaga atas kesalahan kecil seperti penggunaan pakaian tidak sesuai, menggunakan telur yang tidak dibasuh dan makanan tidak ditutup.

“Untuk kesalahan kecil ini, kami keluarkan 20 kompaun keseluruhan bagi menyedarkan peniaga. Walaupun kompaun ini RM50, namun sedikit sebanyak akan menyedarkan peniaga ini,” katanya.

KESIHATAN

Bila pesakit tidak dilindungi insurans

Oleh FATIMI NADIAH ZAINUDEEN

KOS rawatan penyakit kronik dapat dikurangkan jika pesakit membeli polisi insurans khusus untuk tujuan itu.

---

POLISI insurans kesihatan bukan untuk dibeli oleh individu yang sedang menghidap penyakit kritikal seperti sakit jantung dan strok.

Sebaliknya hanya orang yang sihat boleh mengambilnya dengan andaian mereka mungkin mendapat penyakit itu pada masa akan datang.

“Kos rawatan untuk penyakit kritikal adalah tinggi. Jika tiba-tiba seseorang itu disahkan menghidapnya, polisi insurans kesihatan yang ada boleh membantu mengurangkan beban kewangan pesakit,” kata ejen insurans American International Assurance Berhad (AIA), Anis Nuriman.

Bagaimanapun, perlindungan perubatan tidak diberikan kepada mereka yang disahkan menghidap penyakit kritikal sebelum satu-satu polisi insurans kesihatan itu dibeli.

Hakikat ini diakui kebanyakan syarikat insurans.

“Pelanggan tidak dihalang sepenuhnya daripada membeli polisi insurans perubatan. Namun, polisi yang ditawarkan untuk pesakit kronik itu melibatkan bayaran premium yang tinggi.

“Ia sudah tentu membebankan pelanggan sedangkan polisi itu tetap tidak meliputi perlindungan terhadap penyakit kritikal yang sedia dihidapi.

“Jadi pada kebanyakan masa, pesakit kanser atau kencing manis tidak membeli polisi itu,” dedah Anis.

Ejen insurans Prudential BSN Takaful Berhad, Rosli Ahmad, pula menambah penghidap penyakit kritikal hanya dapat ditawarkan polisi insurans hayat atau kemalangan.

“Jika mereka mahu membeli insurans perubatan juga, polisi yang ditawarkan akan mengecualikan penyakit kritikal sedia ada atau penyakit kritikal lain yang terjadi disebabkan penyakit kritikal tadi.

MEREKA yang mempunyai ukur lilit paha 60 sentimeter ke atas kurang berisiko mendapat penyakit.

---

Kanser

“Memang malang bagi mereka kerana tidak dilindungi insurans untuk penyakit yang dihidapi tetapi itulah konsep insurans kesihatan,” ujarnya.

Presiden Pertubuhan Kebajikan Kanser Payu Dara (BCWA) Malaysia, Ranjit Kaur, merasakan amalan polisi insurans tersebut satu diskriminasi.

“Kami (pesakit kanser) masih hidup dan sepatutnya boleh membelinya. Malah, ramai penghidap kanser lebih sihat berbanding mereka yang tidak menghidap penyakit kritikal.

“Keadaan ini tidak wajar berlaku. Perlindungan insurans kesihatan harus diberikan kepada mereka yang memerlukan,” tegas Ranjit.

Merujuk statistik kanser di Malaysia, kata Ranjit, setiap seorang daripada empat orang berkemungkinan diserang kanser setiap tahun.

“Adakah mereka mengatakan tidak kepada 25 peratus rakyat Malaysia hanya kerana kami ada kanser?” tanya Ranjit.

Tambah beliau, faktor itu jugalah yang membuatkan penghidap kanser berasa amat takut sebaik sahaja disahkan menghidap penyakit itu.

“Sudahlah kami terpaksa berdepan dengan penyakit kritikal, kami juga mesti memikirkan cara untuk mendapatkan wang bagi menanggung kos perubatan,” bidas Ranjit yang menyifatkan itulah salah satu punca pesakit kanser payu dara gagal diselamatkan.

SESETENGAH syarikat insurans mewajibkan pemegang polisi

---

Menurut Ranjit, ada juga antara penghidap kanser payu dara yang ditamatkan polisi insuransnya setelah disahkan menghidap penyakit itu.

“Selepas membayar kos perubatan pertama untuk kanser yang dihidapi, syarikat insurans tersebut bertindak menamatkan polisi yang selama ini dibayar wanita tersebut.

“Macam mana boleh jadi begini? Jika benar wanita itu tersalah membeli polisi, sepatutnya dia didedahkan tentang polisi yang tepat untuk keperluannya,” ujar Ranjit.

Keadaan berbeza adalah di Washington, Amerika Syarikat. Sebuah pelan insurans untuk penghidap penyakit kritikal sedia ada sudah diwujudkan oleh kerajaan negeri sejak Mac 2010.

Tujuannya ialah untuk memberi peluang kepada penghidap penyakit kritikal mendapatkan perlindungan kesihatan sekurang-kurangnya sehingga tahun 2014 iaitu sebelum sektor kesihatan tempatan diubah sepenuhnya.

Tindakan itu dilihat sebagai satu perubahan yang baik untuk sektor kesihatan dalam usaha mengurangkan bilangan rakyat Amerika yang sakit.

myMetro | Beli insurans sejak kecil

myMetro | Beli insurans sejak kecil

APABILA menyebut mengenai insurans, ia sudah sinonim dengan makna perlindungan. Malah, hari ini terdapat pelbagai pihak menganjurkan skim insurans yang memberi faedah sama ada daripada segi perlindungan harta, kesihatan atau nyawa. Namun, bagi golongan muda terutama yang baru memasuki fasa pekerjaan, pendedahan mengenai insurans ini hanya biasa didengar tetapi pengetahuan mengenainya masih samar terutama berkaitan keperluannya.


Menyedari pembelian polisi insurans dalam usia muda mampu memberi kesan positif dalam jangka masa panjang, wartawan Bisnes Metro, Hafiz Ithnin mengupas isu ini bersama Ketua Pegawai Eksekutif Institut Insurans Malaysia, Khadijah Abdullah.


PADA usia berapa sepatutnya seseorang itu sudah mempunyai insurans?

Seseorang boleh memiliki insurans sejak kecil untuk merancang masa depan mereka dalam melanjutkan pelajaran, kos perubatan kritikal dan lain-lain keperluan yang memerlukan kos perbelanjaan tinggi melalui ibu bapa atau penjaga. Tetapi, adalah digalakkan bagi seseorang untuk memiliki insurans pada usia muda seawal umur 20 tahun iaitu mereka boleh menerima kemudahan harga premium insurans yang lebih rendah serta peluang merancang masa depan dengan lebih baik.

Apakah kepentingan insurans kepada golongan muda?

Insurans penting kepada golongan muda kerana seperti yang kita maklum, kos hidup moden semakin meningkat dan memerlukan kos kewangan tinggi. Selain itu, kita saban hari didedahkan dengan pelbagai bencana dan penyakit yang mampu mengubah kestabilan hidup sendiri serta keluarga dan memudaratkan harta benda. Golongan muda terdedah dengan pelbagai potensi risiko masa depan dan masa kini, jadi mereka seharusnya mengambil langkah melindungi diri mereka serta harta benda berharga mereka. Selepas berkeluarga, mereka perlu pula melindungi masa depan keluarga.


Apakah jenis insurans perlu diambil golongan muda?

Golongan muda digalakkan mengambil insurans hayat dan perubatan bagi melindungi mereka daripada kos perubatan yang membebankan ketika tua atau pada masa tidak dijangkakan. Pada masa kini, terdapat syarikat insurans menawarkan insurans berbentuk simpanan dan berkaitan pelaburan (investment-linked) yang boleh menguntungkan mereka. Produk menyerupai Amanah Saham Bumiputera (ASB) dan Amanah Saham Nasional Berhad (ASNB) yang menawarkan pulangan lumayan dan boleh dimiliki golongan bukan Bumiputera sudah pasti mampu menjamin masa depan mereka. Terdapat insurans lain yang wajib diambil seperti ketika membeli kenderaan dan polisi insurans pilihan seperti untuk melindungi kediaman mereka serta harta benda yang disayangi.


Bagaimanakah mengenai peruntukan kewangan seseorang itu sebelum mereka membeli insurans?

Bakal pelanggan atau pelanggan akan diberi nasihat dan pelbagai pilihan pembayaran oleh ejen insurans bertauliah mahupun penasihat insurans seperti broker, pekerja insurans dan bank assurans terlatih untuk merancang peruntukan bulanan mereka sebelum membeli insurans. Ini penting untuk mengelakkan mereka dibebani hutang dan masalah kewangan kerana tidak mampu menjelaskan pembayaran premium bulanan mereka.

Insurans ialah suatu pelaburan jangka panjang, terutamanya bagi insurans hayat dan berkaitan pelaburan (investment-linked), jadi peruntukan kewangan baik amat penting sebelum seseorang mengambil keputusan untuk memiliki insurans.


Bagaimana dengan konsep membeli insurans dalam masa sama membuat pelaburan? Adakah ia sesuai dengan golongan muda?

Ya, ia sesuai. Ini kerana insurans berkaitan pelaburan (investment-linked) adalah gabungan pelaburan dan perlindungan.

Rules & Regulations

MF GROUP 

DAILY COMMITMENT

As of today, I will begin a new life. Today I will throw off my old skin that has too long, suffered the pain of the bruises of failure, and the wounds of mediocrity. 

Today my old skin has gone to the dust. I will walk tall and proud among men and they will not know me because today I am a new man, with a new life.

I was not delivered into this world in defeat, nor was failure made part of my life. I am not a sheep just waiting to be prodded by the shepherd. The slaughterhouse of failures is not my destiny.

So long as I live, I will do, and do and do again. Each obstacle I will consider it as a mere detour to my goal and a challenge to my profession. I will persist and develop my skill by learning to ride out the wrath of each storm. 

So long as there is breath in me, that long will I persist. 

I KNOW I WILL WIN UNTIL THE END !!!

MF GROUP

SELF IMAGE

We are a Role Model Integrated Financial Consultant which produce 100 Million Dollar Agency and High Flyers!

Our Financial Consultant are highly skillful, knowledgeable and financially independent.

We have strong leadership which creates synergistic team working towards common vision, values and language. 

MF GROUP 

VISION STATEMENT  

We are professional Integrated Financial Consultant providing superior Financial Services that include investment, saving and protection products with the aim of creating wealth, financial independence and security.

We serve with integrity in meeting with the ever changing needs of individuals, families and corporations with excellent after sales services.

MF GROUP 

GOLDEN RULES

• Always pass positive remarks
• Listen to only positive remarks and give more energy to it.
• Always be clear, happy and understanding with all concerned
• Encourage new agents to have a great start in this business, always talk about the good, the best, and the great about all agent in this agency.
• Do give positive remarks about one another in this agency
• Respect one another and accept him/her for what he/she  is, for no one is perfect
• Learn to give and take
• Be humble
• Be an energy giver and respect one another
• Be responsible towards the agency 
• Be a team player

Key-man insurance

Prudential Business Insurance

The key to protecting the business is to insure its key persons. Business Insurance or Keyman Insurance aim is to

Key-man insurance is an insurance policy paid by the company (Company = Sdn Bhd), to cover the company in the event of losing its key-man/men. The company is the proposer and beneficiary of the insurance plan. The company has insurable interest over the key-man because if it loses the key-man, the business will be significantly affected. The key-man can be any persons employed in the business and one who gives a significant contribution to the business. The key-man can be the managing director, the general manager or any staff with specialised skills, knowledge or business network.

<In a bubble point>            

Take away my factories, my plants; take away my railroads, my ships, my transportation; 

take away my money; strip me of all these, but leave me with my people, 

and in two or three years I will have them all back again

(Andrew Carnigie)

Any feedback, please email to muhammadirfan@prupartner.com.my or  call 012-3491560 (Muhammad Irfan)

PruBSN plays its ace

In The News

PruBSN plays its ace

   

Prudential BSN (PruBSN) Takaful had a relatively good year in 2010, commanding 23% of the takaful market share based on Annual Contribution Equivalent (ACE), becoming the second-largest takaful provider in Malaysia. 

PruBSN’s ACE in 2010 stood at nearly MYR179 million (US$59 million), up nearly 20% from the previous year. Regular contributions grew by the same rate to almost MYR175 million. 

CEO Azim Mithani attributed the strong results to PruB¬SN’s focus on four key strategies: strengthening distribution, offering and building on customer-focused range of products, employing the best people and providing exemplary customer service and operational platform. 

“We plan to build on our successes by further le¬veraging on our strengths in these four key areas. With this, we are confident that the company will soon be the number one takaful provider in Malaysia.”

Climbing to the top
PruBSN, a joint venture between Bank Simpanan Nasional (BSN) and Prudential of UK, hopes to achieve this goal within the next three years, he disclosed. “We will put our focus on strengthening our distribution through our agents and bancatakaful partners.” 

The company posted sales of MYR49.2 million in the first quarter of 2011. Mr Mithani termed this a “broad-based result with all our channels – PAMB Agency, our Direct Agency and our Partnership Channel – performing very strongly and consistently.”
He added: “We also have a strong product base which offers attractive features, and we strongly believe that pro¬viding products that customers want is the way to go, so our focus in this area will continue.”

Looking ahead
Mr Mithani welcomed RBC, saying it would give good takaful players more flexibility to manage their capital in relation to the risks they assume. “In addition, having a RBC framework in place will also facilitate a more efficient capital structure and create a stronger risk management culture among takaful providers.”

He said he expects Malaysia’s takaful sector to continue its strong growth momentum and record higher penetra¬tion, boosted by growing income levels, the current low penetration of insurance and takaful, as well as the recent market liberalisation. 

“All in all, we can expect the takaful market to be substantially bigger, robust and stronger, with a variety of takaful products on offer to customers. This, in a nutshell, is good news for all Malaysians.”

About Prudential BSN Takaful Berhad (PruBSN)

Prudential BSN Takaful Berhad (PruBSN) was formed from the partnership of Prudential Holdings (Prudential) and Bank Simpanan Nasional (BSN), two financially strong companies in their respective fields of expertise. In early 2006, PruBSN received the approval from Bank Negara to operate a Takaful business.

Founded in 1848, Prudential began as a leading life and pensions provider in the United Kingdom. Today, it is one of the world's largest financial services group. Through Prudential Assurance, the Prudential brand has been in Malaysia for over 80 years. BSN, launched in 1974, has today a 9 million customer base serviced by 5,100 employees in nearly 400 branches nationwide. It is a statutory body under the Ministry of Finance.

The partnership provides a solid structure for PruBSN in view of Prudential Assurance's strength in agency distribution as well as BSN's impressive corporate presence. The strong branding and identity of the two companies have created a vast opportunity for PruBSN to accelerate the growth of the Takaful industry in the country.

PruBSN's vision is to be a world-class Shariah-compliant financial solutions provider. We would also like to instill the importance of family values and the spirit of togetherness amongst our employees, partners and customers because at PruBSN, We Understand, We Care.

Our History

Prudential Assurance Malaysia Berhad (PAMB) was established in Malaysia in 1924. For the financial year ended 2010, it achieved a record RM1.021 billion in new business annual premium equivalent (APE), representing a 24% growth on 2009. This new business APE comprised Life Insurance sales and Takaful contributions. Takaful products distributed by PAMB’s Wealth Planners and agents are underwritten by Prudential BSN Takaful Berhad.

 

As an innovative leading insurer, PAMB serves the savings, protection and investment needs of Malaysians by offering a full range of financial solutions through its 41 branches nationwide. With the backing of more than 1,000 employees and over 12,000 agents and Wealth Planners, it is committed to helping people achieve their hopes and dreams for a brighter and financially secure future.

 

PAMB is part of Prudential plc of the United Kingdom. Established in London in 1848, Prudential plc is one of the world's leading retail financial services groups. It provides insurance and financial services through its 4 main business units throughout the world. Prudential plc has been in existence for over 160 years, and has more than 25 million customers worldwide and £340 billion in funds under management as at 31 December 2010. With life and fund management operations in 13 Asia markets, Prudential is currently the region's leading Europe-based life insurer in terms of market coverage and number of top-three market positions, and a leading regional fund manager.

 

 

Prudential plc is not affiliated in any manner with Prudential Financial, Inc, a company whose principal place of business is in the United States of America.

SPOTLIGHT ON...

Claims

 

For Prudential the prompt payment of claims to provide immediate help in time of emergency is a central part of customer service. Prudential collectors were always on hand to provide rapid financial relief to beneficiaries when calamity struck.

During the Second World War there was even a case in which a claim was paid to the heirs of a man killed in an air raid barely an hour after taking out a policy on his own life. Allowances were also made for cases in which claimants' policies and supporting documentation had been destroyed along with their other possessions.

The Sun newspaper's profile of Prudential, published in 1894, observed that ‘no serious accident occurs among the masses of people without including in its death-roll persons who are assured with the company'.

Localised disasters, such as the floods on the Lincolnshire and East Anglian coasts in 1953 brought out the gallantry and efficiency of the Prudential field staff, who were often among the first on the scene. More recently, claims have been paid following the grounding of the Braer oil tanker at Garth Ness, Shetland in 1993 and widespread flooding in 2000.

A wide range of claims has been covered by Prudential over the years, including fire, flood, marine, motor, railway, industrial and domestic accidents. Most notoriously, the sinking of the Titanic on 14 April 1912 resulted in the loss of over 1,500 lives; by June 1912, Prudential had paid £14,239 in claims for 324 lives.